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金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

第六条　金融机构应当在总部层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排，制定反洗钱和反恐怖融资信息共享制度和程序，以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理工作有效开展。

金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法：建立客户身份识别制度、妥善保管客户资料、留存有效证件、了解资产来源、加强认证措施。

第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录： （一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条　金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。

核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份。

中国人寿保险公司骗人吗

中国人寿靠不靠谱，可不可信，会不会骗人的问题，您大可放心。保险公司有银保监会坐镇，怎么可能不正规？所以一定会按照合同约定顺利理赔的。

不是。中国人寿保险（集团）公司，是国有特大型金融保险企业，总部设在北京，世界500强企业、中国品牌500强，国家副部级单位。

中国人寿保险公司是中国最大的人寿保险公司，由中国保险监督管理委员会授权成立。公司致力于为客户提供全面的保险服务，涵盖人寿保险、意外伤害保险、健康保险、家庭保险和财产保险等。

保险本身就是一纸合同，保什么、赔多少都在保险条款里写得清清楚楚，是具有法律责任的。所以，保险本身是可靠的，并不会骗人。另外，我国的保险公司都是需要经过中国银保监会的严格审批才能开业的。

首先说出我的态度看法，很多人都说中国人寿养老保险是骗人的？没错。我非常认同这个说法。这句话话糙理不糙。虽然本人并不是金融专业，但是我凭我个人的生活经历和经验说说我对这个东西的看法。

银行保险从业人员处罚信息管理暂行办法

为了规范银行保险从业人员处罚信息的管理，保护消费者权益，促进银行业和保险业的健康发展，我国制定了《银行保险从业人员处罚信息管理暂行办法》。

第一条 为规范和引导中国网上银行业健康发展，有效防范银行业务经营风险，保护银行客户的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》，特制定本暂行办法。

二）保险公司的董事长、副董事长、总经理、副总经理、分公司总经理、副总经理、支公司经理、副经理、办事处和营业部主任、副主任（以下简称主要负责人）必须符合中国人民银行规定的任职资格。

金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑可疑交易报告

1、十一）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。

2、最典型的就是大额款项频繁进出，其他的就是久悬不动的账户突然启动，且有大额资金进出。

3、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

反洗钱工作人员对反洗钱工作保密的具体范围包括哪些

1、配合调查资料保密：对报告配合调查可疑交易和涉嫌洗钱犯罪活动等有关信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。可疑交易监测标准保密：对公司可疑交易监测标准及监控措施严格保密。

2、客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

3、不该说的反洗钱信息绝对不说；（2）不该问的反洗钱信息绝对不问；（3）不在公开场所和家属、子女、亲友面前谈论反洗钱资料信息；（4）不交给无关人员传递反洗钱报表或光盘（磁盘）资料。

4、反洗钱的三大核心义务，也可以说是反洗钱的三项基本制度，具体如下：客户身份识别制度。大额和可疑交易报告制度。客户身份资料及交易记录保存制度。

5、银行反洗钱工作秘密，是指在反洗钱工作中形成或拥有可为银行和客户带来经济利益、不为公众所知悉、并应采取保密措施进行保护、泄露会使银行以及广大客户的经济利益和公众信誉遭受损害的信息。

6、反洗钱规定，在检查过程中，检查人员不得向外面透露检查信息。而提供信息的单位，也不得向外公布相关客户信息。

反洗钱工作中可疑案例排除意见填报不规范会存在哪些风险

金融机构内部协调不够。在具体业务操作中就容易出现纰漏和脱节，不适应反洗钱工作的开展。多环节、多部门传递保密工作难。层层上报，同时报同级人民银行，上报环节过多容易造成失密。

[2]而反洗钱风险的控制重点在于客户身份识别和资金交易监测，以防止客户身份和资金异常，这与保险公司控制业务风险有明显不同，因此开展反洗钱内部控制存在制度缺陷。

第四条 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

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